资金管理更从容 用友全面支持外贸企业资金管控

近年来，世界经济增长放缓，国际贸易增速回落，国际金融市场剧烈动荡，各类风险明显增，欧债危机不断加剧、美国经济复苏乏力。从国内来看，政府实施“稳经济、调结构、控通胀 ”的经济发展思路，实施积极的财政政策和稳健的货币政策。在这种经济环境下，提高资金使用效率，严控资金风险，成为广大集团企业现阶段一个重要的管理需求。

现今状况对于外贸企业来讲尤其严峻，外需持续下降，让企业的利益持续缩水。而外贸寒冬在短期内并没有结束的迹象，这也给企业的资金管控提出了更高的要求。如何从企业内部入手，节源开流，成为很多外贸企业亟待解决的问题。在这一局面下，用友的集团预算与计划体系就可以发挥其价值，为企业解决眼前的难题。

外贸寒冬 用友NC 预算计划力助企业转型

据记者了解，在外贸寒冬持续期，很多外贸企业被迫改变了以往的经营方式，某大型外贸企业就将更多的经历放到国内。但内销和外贸在经营上依然存在不小的差别，这也就迫使企业开始升级、转型，并且希望提高企业整体的管理能力。而对资金的管控更是成为其中最重要的环节。

对企业来讲，制定完善的资金预算计划是非常有必要的。尤其是在经济环境不景气的时期，更凸显出其重要的地位。用友可以根据战略目标，建立一套/多套统一规范的预算管理体系并保障其贯彻执行。其动态构建分层多结构预算管理体系也能够为企业提供更全面的支撑。

记者了解到，用友的最大特点就是将财务系统和业务系统整合到一起。将预算维度、指标与UAP基础数据集成应用，让数据为决策者提供更有依据的参考。而且业务所产生的数据也是预算系统所需要的，基于业务数据作出的资金预算才能更好的贴合企业战略目标。

细节决定成败 小地方同样不放松

制定合理的预算计划是资金管控中重要的一环，但一些细枝末节的地方也在影响着企业资金的整体管理。在传统企业的管理思维中，付款往往是一个经常发生混乱的环节。缺少一定之规的付款流程不仅会拉长业务流程，加大沟通成本，在企业面临难关时也会成为企业前进的绊脚石。

用友在规范规范付款流程方面做了诸多尝试:以合同、订单、应付账款为依据，付款对象、金额、周期依据付款协议自动生成，避免手工编制付款计划的人为错误和舞弊，降低合同违约率，提高供应商满意度。将企业的付款、资金下拨纳入计划管理，保证需审批才能执行，确保付款业务的规范性。

在付款过程中难免有风险产生，用友能够有效控制付款风险:保证成员单位的付款在审批范围内执行，杜绝非法付款。付款申请在系统自动生成，系统自动记录付款计划结果，自动检查往来款项，避免人为重复支付、遗漏支付、延期支付。通过付款计划多维度汇总，统筹安排资金，防范资金缺口风险，保证支付。

在企业经营过程中，票据的重要性不言而喻。用友通过银企直联下载对账单，根据标识码区分银行发起的业务，将银行发起的未记账交易生成业务单据。并根据标识码实现与银行对账单的自动勾兑。提高企业付款、收款业务处理的自动化，减轻财务人员的工作强度。准确及时记录企业账务，准确高效率地完成银企对账，控制风险。

对于外贸企业来讲，用友能够让管理者实时了解资金流的整个动态情况，风险得到监督和控制；集中利用资金，减少贷款利息，提高资金使用效率。更关键的是，对于传统企业来讲，用友让业务流程得到优化，各系统协同更加有效。从而规范资金管理，提升财务管理水平，增强企业竞争力。